今回はｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）の評価と実績についてお話します
バランス型ファンドを長期的に投資したいと考えている人に向けてお話が中心です
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） について
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）は手数料が安いバランス型ファンドです
株価下落が心配な方や着実に資金を増やしていきたい人に向いています
株式だけでなく債権さらにはリート（不動産）へ投資できるバランス型ファンドです
手数料もバランスファンドの中ではかなり安いです
積み立てニーサを開始した2018年2月から６ヶ月間こちらを購入していました
実際に購入していたので実績も併せて公開します
投資戦略の見直しのため一年間放置してある状態です
現在は全世界株式を購入しています
特徴
手数料が安い
以前購入していたダイワ ライフ バランス 70のと比較
・0.2376％（ダイワ ライフ バランス 70）
・0.1512％（ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型））
株式比率こそ違うものの同じバランスファンドです
色々なとこに分散投資しつつ利益を最大限に取りたいという方には良いと思います
資産分配率
8種類の投資信託を12.5%づつ購入することで8分散としている形式です
株式 37.5% 国内、先進国、新興国
債権 37.5% 国内、先進国、新興国
リート 25% 国内、先進国
詳しい投資対象
下の８種類を平均的に購入することで分散投資の基本的な形である
8分散のポートフォリオが形成されています
国内株式
TOPIXマザーファンド
東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）と連動
先進国株式
外国株式インデックス マザーファンド
ＭＳＣＩＫｏｋｕｓａｉＩｎｄｅｘ（ＭＳＣＩコクサイ インデックス）（円換算 ベース）と連動
新興国株式
新興国株式インデックス マザーファンド
ＭＳＣＩ エマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース）と連動
国内債券
日本債券インデックス マザーファンド
ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合と連動
外国債券
外国債券インデックス マザーファンド
ＦＴＳＥ世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース）と連動
新興国債券
新興国債券インデックス マザーファンド
東証ＲＥＩＴ指数（配当込み）と連動
国内不動産
東証REIT指数 マザーファンド
ＪＰモルガンＧＢＩ‐ＥＭグローバル・ダイバーシファイド（円換算ベー ス）に連動
先進国不動産
MUAM G－REIT マザーファンド
Ｓ＆Ｐ先進国ＲＥＩＴインデックス（除く日本、配当込み、円換算ベー ス）に連動
自動リバランス
投資を始めたばかりの頃はリバランスもと聞いてもよくわからないことまあるとおもいます
自動で投資比率を8分散に修正してくれます
毎月一定額を積み上げて行くだけで利益がでている物から安く購入できるものを購入していき多くの利益を得ていく形式です
注意点
バランス型ファンドの中でも信託報酬がかなり低い八資産分散型ですがややこしい面もあります
まず商品名ですがスリムとスリムじゃないものがあります！
今から始めるなら 新しく作られた Slimはの方が手数料が安いのでオススメです
●ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
年率0.152％
●ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）
信託財産留保額 0.15%
年率0.55％
乗り換えるべきか
新しいものに乗り換えたいと思って資産を売ると手数料とは別に信託財産留保額という解約手数料に似たものを取られます
まだ購入していない人には関係ない話ですが長期的に保有している人は結構な金額を取られることになります
なので今から買い始めるならならSlimを強くお勧めします
無駄なものに投資している可能性
バランス型は無駄なものに投資してるから利益が低いという人も中にはいます
確かに株式のみの投資信託に比べると利益率の伸びは大きくありません
しかしこの伸びはリスクです
利益がたくさん出ると言うことは損失もかなり出ると言うことを覚えておいてください
8資産分散はそのリスクを軽減させる為の措置です
運用実績公開
下落直後の資産状況
2019年2月初旬にアメリカの株価が大きく下落した時があり資産状況を確認した画像があります
下落直後の資産状況ですが
全世界株式も半分以上アメリカ株なので釣られて落ちます
Slimも当然マイナスになります
8資産分散型は先進国の株式比率が12.5%でさらに米国は小さくなりますので下落のダメージを軽減できます
これが最大の強みとなります
しかし全世界的にいろいろな投資信託が下落するとマイナスになってしまいます
回復期
下落から回復するとまた似たような利益率に戻りますが回復が8分散の方が早いです
下落直後に株式比率の大きい投資信託に資金を移動すれば回復時の利益をさらに増やせます
失敗をすると資金が減るのでよく理解していない人は毎月の投資を淡々と続けていくのが正解です
間違っても下がり切った時に売らないようにしてください
また着実に資金を増やしたい方には精神衛生上よろしくない焦りや不安を軽減することができます
現在
驚きの運用結果となっています
楽天全世界株式より利益率は低いがかなり優秀
一年間放置状態でもここまで利益が出るなら時間のない人や勉強する気は無いけど投資はしなくちゃいけないと言う人にはお手頃で良いと思います
8分散では株の以外にも債権やリートまで含まれているのに全世界株式と似た感じの利益が出ています
これは全世界株式の実質的な手数料が0.5%位あったことがあり
マイナス面の効果がジワジワと出てしまっている状態です
まとめ と評価
手数料が安く手間をかけたくない人や株価下落対策を考えている方にオススメです
大切なことなので繰り返しますがｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）を選択してください！
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